Diritto bancario e finanziario

Lo studio legale GIACCARDI & BREZZO Avocats fornisce consulenza a banche, società di gestione patrimoniale e compagnie di assicurazione in materia di:

• Ristrutturazione

• Operazioni di capitali

• Creazione, acquisizione, cessione di istituti

• Finanziamento di ogni tipo, compresi i finanziamenti consorziati

• Conformità alla normativa, in particolare in materia vigilanza

• Redazione e modifica della documentazione contrattuale standard

• Assistenza nella risoluzione stragiudiziale delle controversie con i clienti

• Contenzioso giudiziale

 

Diritto bancario e finanziario monegasco

Il diritto finanziario monegasco è regolato principalmente dalle leggi n. 1.338 sulle attività finanziarie e n. 1.339 sui fondi comuni di investimento e fondi di investimento del 7 settembre 2007 e dalle ordinanze di applicazione rispettivamente n. 1.284 e n. 1.285 del 10 settembre 2007.

In base all’Accordo monetario del 29 novembre 2011 tra Monaco e l’Unione europea, gli atti dell’Unione europea che figurano nell’allegato A sono applicabili nel Principato a partire dal loro recepimento nel diritto francese. L’organizzazione della regolamentazione e della vigilanza delle banche rientra nel Codice monetario e finanziario francese.

I rapporti tra la banca e la clientela sono invece regolati dalla Legge monegasca.

La dualità della Legge applicabile nel Principato di Monaco comporta degli obblighi imposti dalle autorità di controllo sia francesi che monegasche.

Il Principato applica disposizioni giuridiche equivalenti a quelle degli atti dell’Unione europea elencati nell’allegato B dell’Accordo monetario, come per esempio il “Pacchetto antiriciclaggio” (Regolamento (UE) 2015/847 e Direttiva (UE) 2015/849) allineato alle raccomandazioni riviste del GAFI di ottobre 2015 relative alla lotta contro il riciclaggio di capitali, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione delle armi di distruzione di massa (Legge n. 1.462 del 28 giugno 2018 che modifica in particolare la Legge n. 1.362 del 3 agosto 2009).

Anche gli istituti finanziari monegaschi hanno obblighi di due diligence nell’ambito del Common Reporting Standard for Financial Accountes (NCD / CRS) dell’OCSE.

Il Principato è membro della convenzione multilaterale sulla mutua assistenza amministrativa e dell’accordo multilaterale tra autorità competenti relativamente ai conti finanziari. L’accordo TAXUD fornisce la base giuridica e operativa per lo scambio automatico di informazioni sui conti finanziari tra Monaco e gli Stati membri dell’Unione europea.

 

Patricia
KEMAYOU MENGUE

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